Financial planning geeft je inzicht in jou persoonlijke en zakelijke financiële situatie. Met financial planning kijken naar je inkomsten, uitgaven en je vermogen en maken we de impact van Life-events inzichtelijk. Daarnaast horen wij graag wat je wensen en doelen zijn. Bijvoorbeeld als je eerder wilt stoppen met werken. Met een financieel plan weet je wat nodig is om je wensen en ambities te realiseren.

Wat zijn Life-events?

Life-events zijn impactvolle gebeurtenissen in je leven die grote financiële gevolgen kunnen hebben. In jouw financieel plan komen deze Life-events terug en maken wij inzichtelijk wat de gevolgen zijn.

Bij deze Life-events komen soms allerlei vragen naar boven. Met financial planning worden deze vragen beantwoord.

Relaties

Ik ga trouwen of samenwonen met of zonder overeenkomst.
Welke financiële gevolgen heeft dat en waar moet ik rekening mee houden?
Wat gebeurd er als wij uit elkaar gaan?

Kinderen

Als ouder wil je vaak je kinderen financieel een handje helpen.
Wat zijn de kosten voor de zorg, en bijvoorbeeld studie?
Ik wil alvast fiscaal gunstig aan mijn kinderen iets schenken.

Overlijden

Wat gebeurd er als ik kom te overlijden? Dit is een belangrijke vraag.
Hier kijken wij niet alleen naar hoeveel jouw nabestaanden overhouden aan jouw overlijden, maar ook naar de erfenis. Hoe wordt deze verdeeld en hoeveel belasting zijn jouw nabestaanden verschuldigd.

Werken

Hoeveel verdien je nu en blijft er netto over en hoeveel heb je nodig in geval je bijvoorbeeld werkloos wordt of arbeidsongeschikt.

Vermogensopbouw

Hoeveel kun je opzij zetten voor je doelen. Hoeveel belasting moet je daarover betalen en hoe kan dit zo gunstig mogelijk?

Pensioen

Hoeveel inkomen heb je wanneer je met pensioen gaat? Wat hou je daarvan netto over? Kan ik eerder met pensioen?

Wat is onze werkwijze?

Financial planning begint bij ons met een eerste kennismakingsgesprek. Tijdens dit gesprek zullen wij je veel vragen stellen. Over je huidige leef situatie, zowel Persoonlijk, zakelijk en natuurlijk financieel.

Na het kennismakingsgesprek zullen wij de volgende stappen doorlopen:

  • Inventarisatie

Dit betekend dat wij zoveel mogelijk gegevens van je verzamelen en je wensen en doelen in kaart brengen.

  • Analyse

Nu gaan wij alle verzamelde gegevens voor je Structureren. Hierbij kijken wij naar de juridische en financiële aspecten

  • Advies

Je ontvangt schriftelijk een advies rapport. Het adviesrapport wordt altijd mondeling besproken.

  • Realisatie

Nu gaan we over tot het maken van afspraken over welke stappen je moet nemen en hoeveel begeleiding je hierbij wenst.

  • Update / nazorg

We laten je natuurlijk niet zomaar los. Periodiek zullen wij contact met je opnemen om te bespreken of het advies nog passend is bij je huidige situatie.